Рис . 1 . Общий алгоритм проверки благонадежности физических лиц

Рис . 2 . Проверка наличия негатива в интернет-сервисе Datame . Online

Рис . 3 . Проверка лица в Федеральном реестре сведений о банкротстве

Рис . 4 . Проверка лица в Федеральном реестре сведений о банкротстве

Рис . 5 . Проверка по Банку данных исполнительных производств ФССП

Рис . 6 . Проверка по реестру розыска ФССП по подозрению в совершении преступлений

Рис . 7 . Проверка лица в Федеральном розыске МВД РФ

Рис . 8 . Проверка лица в розыске ФСИН

Рис . 9 . Проверка в розыске Интерпола

Рис . 10 . Проверка лица в Перечне экстремистов / террористов

Рис . 11 . Проверка в сервисе ФНС « Прозрачный Бизнес »

Рис . 12 . Проверка лица в ГАС « Правосудие »

Рис . 13 . Проверка лица в системе СудебныеРешения . РФ

ЕСТЬ РЕШЕНИЕ

Алгоритм проверки благонадежности физических лиц в бесплатных интернет-сервисах

В рамках данной публикации рассматриваются возможности проверки благонадежности физических лиц по открытым бесплатным источникам сети Интернет .

Оговоримся сразу , что :

�Предлагаемая схема проверки не претендует на догматичность . Бесплатные ресурсы в сети Интернет обладают сравнительно низкой живучестью , особенно это касается негосударственных общественных интернет-проектов , зачастую испытывающих проблемы с финансированием . Однако исчезают одни бесплатные ресурсы – появляются другие , Интернет представляет собой довольно-таки динамичную субстанцию .

�Все элементы рассматриваемого ниже алгоритма безусловно находятся в правовом поле . Работаем в рамках действующего законодательства ( статья 29 Конституции РФ , 152-ФЗ и др . законодательные акты ), ничего не взламываем , не осуществляем незаконного доступа к компьютерной информации , используем исключительно открытые источники плюс немного логики .

Как правило , перед сотрудником службы безопасности стоит задача проверки благонадежности физического лица – кандидата на работу ( в этом случае в качестве минимально доступных исходных данных в наличии ФИО и дата рождения из резюме ) либо руководителя / учредителя потенциальной компании-контрагента ( минимальные исходные данные – ФИО и ИНН физического лица ). Попробуем объединить оба варианта общим алгоритмом проверки ( представлен на рис . 1 )

Рис . 1 . Общий алгоритм проверки благонадежности физических лиц

Рассмотрим работу алгоритма на примере проверки кандидата на работу .

1 . Комплексная проверка в агрегаторе « Гидра ».

При наличии в качестве исходной информации ФИО , даты рождения и паспортных данных воспользуемся бесплатным агрегатором ресурсов проверки физических лиц на наличие негатива « Гидра » https :// datame . online . Указанный интернет-ресурс требует для работы бесплатную регистрацию . Интерфейсы ввода и выдачи информации агрегатора представлены на рис . 2 .

Рис . 2 . Проверка наличия негатива в интернет-сервисе Datame . Online

Проверка в интернет-сервисе занимает 10-15 минут и позволяет существенно экономить время в сравнении с вариантом работы « вручную ». Результат доступен как в экранной форме , так и в формате скачиваемого pdf-файла .

2 . В случае отсутствия паспортных данных осуществляем проверку лица по ФИО прежде всего в тех интернет-ресурсах , которые могут « обогатить » исходные данные лица ( ФИО и дата рождения ) информацией об актуальном паспорте человека :

2.1 . Единый федеральный реестр сведений о банкротстве .

На странице реестра по адресу https :// bankrot . fedresurs . ru ставим галочку « Физические лица » и вводим данные ФИО исследуемой персоны . При наличии в отношении лица дел о банкротстве получаем также паспортные данные , информацию о месте рождения и ИНН этого человека ( рис . 3 ).

Рис . 3 . Проверка лица в Федеральном реестре сведений о банкротстве

2.2 . Реестр уведомлений о залоге движимого имущества .

На официальном сайте Федеральной нотариальной палаты в директории вышеуказанного реестра https :// www . reestr-zalogov . ru / state / index нажимаем последовательно « Найти в Реестре » и « По информации о залогодателе », после чего вводим данные ФИО физического лица и дату рождения . При наличии информации нажимаем на ссылку номера уведомления и получаем pdf-файл отчета о кредитном авто ( рис . 4 ), включающий в себя расширенные сведения о залогодателе и предмете залога .

Рис . 4 . Проверка лица в Федеральном реестре сведений о банкротстве

При получении в процессе проверок по пунктам 1.2 – 1.3 паспортных данных физического лица дальнейшую проверку осуществляем через агрегатор « Гидра » ( см . п . 1.1 .). Если паспортные данные персоны не получены , выполняем функционал « Гидры » « вручную », проверяя человека по ФИО и дате рождения в следующих открытых онлайн-ресурсах :

2.3 . Банк исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов .

По адресу https :// fssp . gov . ru / iss / ip / вводим данные ФИО и дату рождения , в строке « Территориальные органы » выбираем в выпадающем списке « Все регионы ». Получаем информацию об открытых и закрытых исполнительных производствах , включая предмет исполнения ( рис . 5 ).

Рис . 5 . Проверка по Банку данных исполнительных производств ФССП

2.4 . Реестр лиц в розыске ФССП по подозрению в совершении преступлений .

По адресу https :// fssp . gov . ru / iss / suspect _ info вводим данные ФИО в строку поиска , при необходимости ( как правило , в случае слишком распространенных исходных данных ФИО ) уточняем регион поиска ( рис . 6 ).

Рис . 6 . Проверка по реестру розыска ФССП по подозрению в совершении преступлений

2.5 . Розыск МВД РФ .

По адресу https :// мвд . рф / wanted вводим данные ФИО и дату рождения физического лица , указываем любой свой адрес электронной почты для оповещения и получаем информацию о наличии в федеральном розыске онлайн на момент проверки ( рис . 7 )

Рис . 7 . Проверка лица в Федеральном розыске МВД РФ

2.6 . Розыск Федеральной службы исполнения наказаний .

На официальном сайте ведомства по адресу http :// fsin . su / criminal / вводим ФИО проверяемого , и нажимаем « Фильтр ».

Рис . 8 . Проверка лица в розыске ФСИН

2.7 . Розыск Интерпола .

По адресу https :// www . interpol . int / How-we-work / Notices / View-Red-Notices ( т . н . « красные карточки » Интерпола ) вводим латиницей имя и фамилию проверяемого в поля « Forename » и « Family Name » соответственно . При наличии результата ( рис . 9 ) подпись под фото кликабельна и является ссылкой на более полную информацию о разыскиваемом ( приметы , причины розыска и др .)

Рис . 9 . Проверка в розыске Интерпола

2.8 . Перечень лиц , в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму .

Для проверки по перечню террористов / экстремистов ( ресурс Росфинмониторинга ) по адресу http :// fedsfm . ru / documents / terr-list вводим ФИО проверяемого лица в строку поиска . При наличии результата ( рис . 10 ) текст во всплывающем окне кликабелен и является ссылкой на более полную информацию о персоне ( причины включения в список и др .)

Рис . 10 . Проверка лица в Перечне экстремистов / террористов

2.9 . Проверка в сервисе « Прозрачный бизнес ».

Для проверки в сервисе Федеральной налоговой службы « Прозрачный Бизнес » https :// pb . nalog . ru / вводим в строку поиска данные ФИО либо ИНН лица . При наличии результата получаем информацию о дисквалификации проверяемого ( ограничение на юридическое участие в организациях по решению суда ) либо о причастности к массовой регистрации субъектов предпринимательской деятельности ( рис . 11 ).

Рис . 11 . Проверка в сервисе ФНС « Прозрачный Бизнес »

3 . Проверка лица в онлайн-ресурсах , не охваченных агрегаторами

Данный этап проверки персоны приходится проводить « вручную », потому что эта группа информационных ресурсов , как правило , не используется агрегаторами , в том числе платными . Причина проста – сложность идентификации интересующей персоны исключительно по ФИО . Работая с этой группой источников информации в « ручном » режиме , мы анализируем и учитываем множество сопутствующих факторов – семантический , временной , географический , и на основании анализа в каждом конкретном случае с известной долей вероятности можем утверждать , что информация относится именно к объекту проверки , а не к его однофамильцу .

3.1 . Решения судов общей юрисдикции .

Присутствие ФИО проверяемого в решениях судов общей юрисдикции целесообразно осуществлять в следующих интернет-ресурсах :

- Тексты решений судов ГАС « Правосудие » https :// bsr . sudrf . ru / bigs / portal . html ( рис . 12 )

Рис . 12 . Проверка лица в ГАС « Правосудие »

- Негосударственный интернетпроект СудебныеРешения . РФ http :// судебныерешения . рф / extended-search , позволяющий выявлять участие в судах по полным ФИО и с учетом статуса участника ( рис . 13 ).

Рис . 13 . Проверка лица в системе СудебныеРешения . РФ

Государственная автоматизированная система РФ « Правосудие » функционирует с 2006 года и содержит судебные акты различных судов и инстанций . Наиболее релевантный поиск упоминаний проверяемого лица ( хотя бы по ФИО , а не по фамилии и инициалам ) реализован только в разделе « Поиск по делам и судебным актам ».